Huvudskillnad: En offentlig sektor är en bank där den största delen av aktierna eller kapitalet innehas av regeringen . De privata sektorns banker är banker där större andel av aktierna eller eget kapital ligger i händerna på privata aktieägare.

En offentlig sektor är en bank som drivs genom institutioner som ägs av folket genom sina representativa regeringar. I dessa banker kontrollerar regeringen banken. En välskött offentlig sektor kan hjälpa statliga och lokala myndigheter att komma igenom kassakrämningar. Den offentliga bankmodellen har utformats för att fungera till gagn för folket. Det inkluderar också nationaliserade banker.

En nationaliserad bank bildas genom att ta en bank och dess tillgångar i det offentliga ägandet. Landets nationella regering äger ägande av nationaliserade banker. I nationaliserade banker kontrollerar regeringen banken. Detta kan referera till att ta kontroll över de offentliga aktierna, förändringen av ledningen och ny företagsstrategi. Detta är en vanlig praxis i länderna i väst, där den används som en nödmetod för att hjälpa bankerna under svåra tider. .

En framgång kan dock inte garanteras med nationalisering av banker. Frankrike hade nationaliserat sin banksektor och senare sålde regeringen det till privata händer. State Bank of India nationaliserades 1955 enligt SBI-lagen. Senare 1960 nationaliserades också sju statsbanker. Den andra fasen i Indien ägde rum är 1980, då sju fler banker nationaliserades.

Privatbanker ägs av de privata långivarna. De privata bankerna hanteras och kontrolleras även av privata projektansvariga och dessa promotorer är fria att driva

enligt marknadskrafterna. Räntesatserna för privata banker är i allmänhet lätta att jämföra med offentliga banker. Bankverksamhet har uppstått i form av privatbank. De privata bankerna betraktas allmänt som en stor organisation med global verksamhet. En privat bank kan ha detaljhandeln för sina kunder. De är kända för bättre kundservice och investeringsmöjligheter. Aktieägare i de privata bankerna söker i allmänhet kortsiktiga vinster som högsta prioritet. De privata bankerna är kända för att de är välutrustade med alla slags moderna verktyg och tekniker.

Regeringen har en stor andel i de offentliga sektorns banker och därmed fattas viktiga beslut av regeringen. Besluten är i allmänhet i allmänhetens intresse. Deras huvudsyfte är att bedriva bankverksamhet som tillgodoser alla delar av samhället. Å andra sidan fokuserar en privatbank huvudsakligen på kortfristigt intresse. Dessa banker har inte stor inblandning från regeringen men samtidigt saknar dessa banker regeringens administrativa stöd. För att upprätthålla den konkurrenskraftiga banksektorn har de privata sektorns banker använt de bästa och senaste mjukvarorna.